投保普遍的问题汇总

  今天就为大家理一下长险投保前及投保后的普遍的问题，希望可以对大家有所帮助。

  不知道为什么，很多客户总是会赶着生日前一天来投保，除了着急要为客户挑选合适方案外，很重要的一点就是考虑生日单算费的问题。

  针对700度线上目前上线的产品，已经按照产品类别进行整理，这样面对生日单就不会头大啦！

  700度上的重疾险产品大多是按照投保日计算保费的，即生日前一天投保是按照生日前费率，生日当天投保是按照生日后费率。

  但是还有一部分比较特殊是按照生效日或者扣费日计算保费，按照生效日计算保费的话就是生日前一天投保也会按照生日后的费率，投保前请一定注意。

  700度上的医疗险产品也大多是按照投保日计算保费的，即生日前一天投保是按照生日前费率，生日当天投保是按照生日后费率。

  部分按照生效日计算保费，按照生效日计算保费的话就是生日前一天投保也会按照生日后的费率，投保前请一定注意。

  但是因为有可能投保当天会临时遇到系统问题等其他突发事宜，所以建议还是赶早不赶晚，如涉及生日单尽量在生日前至少3-5个工作日完成投保。

  因为保监会反洗钱规定，单张保单总保费（总保费计算公式=年交保费*缴费期间）不能超过20万元，如果保费超过20万，一般我们会建议分单进行投保

  但是有的客户就会觉得投保体验感不好，所以如果是一些测算后保费肯定超20万的保单，又不愿意让客户分单投保的话，可优先考虑以下几家的产品。

  700度上的产品大多是首年在线支付，但是还有一些产品是保险公司从客户预留银行卡扣费，遇到这几款产品记得提醒客户保证投保时卡内余额充足，这样也显得我我们更专业哦。

  百年系列，中荷简爱，海保人寿两款首年在线支付不能用信用卡，也请提前和客户进行沟通。

  客户投保之后就万事大吉了么？又很多伙伴问到，我给客户买的这款产品，到底需不需要回访呢？用不用签回执呢？

  目前700度线上投保的产品是不需要客户再签署回执的，但是必须要求客户回访成功的，回访方式有在线回访和电话回访，详见每款产品的投保须知。

  （注：昆仑系列的产品，只有线上回访，客户投保后请等待1分钟点击这里可以进入在线回访，或者您可关注“昆仑健康保险”微信公众号进行自助回访）

  如果您发现犹豫期已过，然而奖励还是不能提现，那就说明客户可能没有回访成功。

  这时候就可以和我们的客服小伙伴确认下是否回访成功，并和客户商定新的回访时间。

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